![Σύγκριση Ψηφιακών Τραπεζών [2020]](http://onlinebanking.gr/wp-content/uploads/2020/04/OnlineBanking.gr-Logo-New-1.png){kind=logo}
Online Banking
- Δωρεάν Simple Plan χωρίς Συνδρομή
- Πανεύκολη Δημιουργία Λογαριασμού
- Δωρεάν Αναλήψεις ΑΤΜ έως 200€ /μήνα (2% έπειτα)
- Regulated απο FCA
- Διατήρηση Καταθέσεων σε Ξεχωριστό Χαρτοφυλάκιο
- Top up με Κάρτες ή Έμβασμα
- Δεν έχει Τραπεζική Άδεια
- €4.95 Κόστος Αποστολής Κάρτας
Σχετικά με τη Monese
[wpsm_inline_list] [/wpsm_inline_list]Γενικές Πληροφορίες
Η Monese αποτελεί μια Ψηφιακή Τράπεζα η οποία ιδρύθηκε τον Σεπτέμβριο του 2015 στο Λονδίνο του Ηνωμένου Βασιλείου από τον Norris Koppel.
![Monese Κριτική | Χρεώσεις, Προμήθειες & Δωρεάν Υπηρεσίες [2020]](http://onlinebanking.gr/wp-content/uploads/2020/04/Monese-Κριτική-Χρεώσεις-Προμήθειες-Δωρεάν-Υπηρεσίες-2020-300x169.jpg)
Προσφέρει τις υπηρεσίες τις σε όλους τους κατοίκους των 31 χωρών του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου (ΕΕΑ) ανάμεσα σε αυτές και η Ελλάδα.
Παρέχει στους πελάτες της 2 δωρεάν τραπεζικούς λογαριασμούς, έναν σε Βρετανικές Λίρες και έναν σε Ευρώ, οι οποίοι συνοδεύονται από Χρεωστικές Κάρτες Mastercard.
Τι Προσφέρει
- Δωρεάν τραπεζικούς λογαριασμούς στους οποίους μπορείς να διατηρήσεις Αγγλικές Λίρες (GB) & Ευρώ (BE)
- Δωρεάν χρεωστικές κάρτες Mastercard συνδεδεμένες με τους παραπάνω τραπεζικούς λογαριασμούς
- Αγορές προϊόντων και υπηρεσιών σε άλλα νομίσματα χωρίς προμήθειες
- Αποστολές χρημάτων (εμβάσματα) με μηδενικές προμήθειες σε 19 νομίσματα προς όλο τον κόσμο
- Δωρεάν αναλήψεις μετρητών από οποιοδήποτε ΑΤΜ στο τοπικό νόμισμα
- Χρησιμοποιεί την Πραγματική Συναλλαγματική Ισοτιμία για τις μετατροπές νομισμάτων
- Πλήρης ενημέρωση εξόδων/εσόδων μέσα από την εφαρμογή της Monese
Φόρτωση Χρημάτων
- Top-up Χρεωστικής/Πιστωτικής Κάρτα
Μπορείς να συνδέσεις οποιαδήποτε χρεωστική/πιστωτική κάρτα και να στείλεις άμεσα χρήματα στην Monese μέσω αυτής
- Τραπεζικού Εμβάσματος
Μπορείς να κάνεις μια τραπεζική μεταφορά από την τραπεζά σου στο IBAN του λογαριασμού σου στη Monese. Τα χρήματα θα βρίσκονται στον λογαριασμό σου σε 2-3 εργάσιμες ημέρες.
Ασφάλεια
Θα αναλύσουμε την ασφάλεια χωρίζοντας την σε 2 κατηγορίες:
Στην παθητική ασφάλεια, η οποία αφορά όλες τις ενέργειες που έχει κάνει η ίδια τράπεζα για τη προστασία του κεφαλαίου των καταθετών της και στην ενεργητική ασφάλεια, η οποία αφορά όλα τα εργαλεία/επιλογές που δίνει στους καταθέτες για να προστατεύσουν τις καταθέσεις τους.
Παθητική Ασφάλεια Monese
Η Monese είναι regulated από τον FCA (Ref. Number Αδείας: 900010) ώστε να εκδίδει ηλεκτρονικό χρήμα αλλά και να εκτελεί ηλεκτρονικές πληρωμές.
Τα χρήματα των καταθετών είναι προστατευμένα από τον FCA σύμφωνα με τα Electronic Money Regulations του 2011 και τα Payment Services Regulations του 2017.
Σε αντίθεση με τις περισσότερες τράπεζες, η Monese, δεν επανεπενδύει τα κεφάλαια των καταθετών της αλλά τα διατηρεί σε ξεχωριστό χαρτοφυλάκιο από τα assets της εταιρείας. Αυτό σημαίνει οτι, στο χειρότερο σενάριο της χρεωκοπίας της τράπεζας, τα κεφάλαια των πελατών θα παραμείνουν άθικτα.
Όλες οι συναλλαγές με κάρτες περνάνε μέσω του δικτύου της VISA και της Mastercard και προστατεύονται από τους κανόνες του.
Ο λογαριασμός σου στη Monese μπορεί να συνδεθεί μόνο με ένα smartphone, το δικό σου. Αυτό διασφαλίζει ότι μόνο εσύ μπορείς να έχεις πρόσβαση στον τραπεζικό σου λογαριασμό.
Για να συνδεθείς στην εφαρμογή θα πρέπει να χρησιμοποιήσεις το μοναδικό σου PIN (ή fingerprint/face ID).
*Η Monese δεν διαθέτει τραπεζική άδεια ακόμα.
Ενεργητική Ασφάλεια Monese
Μέσω της εφαρμογής κινητού τηλεφώνου η Revolut σου δίνει πολλές επιλογές ως προς την ενεργητική ασφάλεια των χρημάτων σου.
Μπορείς οποιαδήποτε στιγμή να “παγώσεις/ξεπαγώσεις” τις χρεωστικές σου κάρτες Revolut. Ένα feature ιδιαίτερα χρήσιμο σε περίπτωση κλοπής ή απώλειας της κάρτας. Μπορείς, ακόμα, να απενεργοποιήσεις/ενεργοποιήσεις τις ανέπαφες συναλλαγές αλλά και τις αναλήψεις από ΑΤΜ.
Τέλος, μέσω της εφαρμογής έχεις πλήρη ενημέρωση για όλες τις συναλλαγές/πληρωμές που πραγματοποιούνται μέσω του λογαριασμού και των καρτών σου μέσω real time push notifications αλλά και συγκεντρωτικά.
Χρεώσεις & Pricing Plans
Η Monese προσφέρει 3 διαφορετικά πλάνα χρέωσης για τους ιδιώτες πελάτες της: το Simple, το Classic και το Premium.
Στον παρακάτω πίνακα θα βρεις όλα τα προνόμια που παρέχει το κάθε πλάνο ώστε να τα συγκρίνεις και να κάνεις την καλύτερη επιλογή με βάση τις ανάγκες σου.
Πλάνα Τιμών για Προσωπικούς Λογαριασμούς
| Πλάνο | Simple Plan | Classic Plan | Premium Plan |
|---|---|---|---|
| Μηνιαία Συνδρομή | €0 /μήνα | €5.95 /μήνα | €14.95 /μήνα |
| Δωρεάν Τραπεζικός Λογαριασμός UK (GBP) | |||
| Δωρεάν Τραπεζικός Λογαριασμός (Euro) | |||
| Αναλήψεις Μετρητών ΑΤΜ χωρίς Προμήθεια | έως €200 /μήνα | έως €900 /μήνα | ∞ |
| Αγορές σε Διαφορετικά Νομίσματα χωρίς Προμήθεια με την Πραγματική Ισοτιμία | έως €2.000 /μήνα | έως €9.000 /μήνα | ∞ |
| Μεταφορές Χρημάτων σε άλλους Λογαριασμούς Monese | Άμεσα & Δωρεάν | Άμεσα & Δωρεάν | Άμεσα & Δωρεάν |
| Μεταφορές Χρημάτων σε Λογαριασμούς εκτός Monese | 2% Προμήθεια (min 2€) | 0.5% Προμήθεια (min 2€) | Δωρεάν |
| Χρεωστική Κάρτα |  |
 |
 |
| Κόστος Μεταφορικών Κάρτας | €4.95 | Δωρεάν | Δωρεάν |
| Μέθοδοι Φόρτωσης Χρημάτων | Χρεωστική/Πιστωτική Κάρτα, Τραπεζικό Έμβασμα | Χρεωστική/Πιστωτική Κάρτα, Τραπεζικό Έμβασμα | Χρεωστική/Πιστωτική Κάρτα, Τραπεζικό Έμβασμα |
| Apple & Google Pay | |||
| Εξυπηρέτηση Πελατών σε 14 γλώσσες μέσω τηλεφώνου, live chat & email |
Η Monese , εκτός από τους προσωπικούς λογαριασμούς οι οποίοι αναφέρονται σε ιδιώτες, προσφέρει ψηφιακές τραπεζικές υπηρεσίες και σε επαγγελματίες με τον Monese Business Account.
Πλάνα Τιμών για Επαγγελματικούς Λογαριασμούς
Προμήθειες
Οι προμήθειες της Monese, όπως και των περισσοτέρων Ψηφιακών Τραπεζών, είναι ραγδαία χαμηλότερες σε σύγκριση με τις παραδοσιακές τράπεζες.
Στον παρακάτω πίνακα έχω θα βρεις όλες τις προμήθειες και πότε αυτές λαμβάνουν χώρα.
- Προμήθεια 2% πάνω στο ποσό ανάληψης εάν ξεπεράσεις το δωρεάν όριο ανάληψης του πλάνου σου
- Οι Ελληνικές Συστημικές Τράπεζες έχουν θεσπίσει μια χρέωση (€2 έως €4) για αναλήψεις από τα δικά τους ΑΤΜ με κάρτες του εξωτερικού
- Mark up προμήθεια 2% (min 2€) για το Simple Plan, 0.5% (min 2€) για το Classic Plan ενω καμία για το Premium Plan
- Τα top ups με χρεωστικές/πιστωτικές κάρτες έχουν προμήθεια 2% για ποσά άνω των €200 (Simple Plan), €800 (Classic Plan) ενώ δωρεάν για το Premium Plan
- Ενώ τα εμβάσματα χρημάτων προς την Monese είναι δωρεάν, υπάρχουν χρεώσεις από την πλευρά της τράπεζας που στέλνει το έμβασμα. Οι Ελληνικές τράπεζες χρεώνουν 1€ για κάθε αποστολή εμβάσματος στο εξωτερικό.
- Η αποστολή της χρεωστικής κάρτας Monese στο Simple Plan κοστίζει €4.95
Δωρεάν Δημιουργία Λογαριασμού
Η δημιουργία ενός λογαριασμού στη Monese είναι από τις ευκολότερες και γρηγορότερες που έχω συναντήσει σε σχέση με τις υπόλοιπες ψηφιακές τράπεζες. Μπορείς να ολοκληρώσεις όλη τη διαδικασία εντελώς δωρεάν και εξ’ολοκλήρου μέσα από το κινητό σου τηλέφωνο καθώς η φυσική σου παρουσία δεν απαιτείται πουθενά.
Θα χρειαστείς:
- Ταυτότητα (με λατινικούς χαρακτήρες) ή Διαβατήριο
- Το κινητό σου τηλέφωνο
- Σύνδεση στο Internet
Θα πρότεινα να ανοίξεις σε ένα ξεχωριστό παράθυρο τον οδηγό ενώ παράλληλα κάνεις την εγγραφή σου.
Τελικό Συμπέρασμα
Η Monese είναι η ιδανική επιλογή για κατοίκους (ή εν δυνάμει κατοίκους) Ηνωμένου Βασιλείου οι οποίοι ταξιδεύουν εντός Ε.Ε. καθώς η δημιουργία λογαριασμού γίνεται μέσα σε λίγα λεπτά χωρίς την απαίτηση κάποιου αποδεικτικού αγγλικής διεύθυνσης ή credit history με τις Αγγλικές τράπεζες. Παρ’ολα αυτά μπορεί να χρησιμοποιήθεί από όλους τους κατοίκους της Ε.Ε. ώστε να επωφεληθούν από τις εξαιρετικά χαμηλές προμήθειες και την ευκολία χρήσης της.
OnlineBanking.grFAQ
Είναι η Monese διαθέσιμη στην Ελλάδα;
Φυσικά! Μπορείς να δημιουργήσεις έναν λογαριασμό στην Ψηφιακή Τράπεζα της Monese όντας Έλληνας πολίτης και να έχεις πρόσβαση σε όλες τις υπηρεσίες αλλά και τα premium plans που προσφέρει.
Προσμετρώνται στο αφορολόγητο οι αγορές με κάρτες της Monese;
Όχι. Οι συναλλαγές με τις χρεωστικές κάρτες Monese δεν “μετράνε” στο αφορολόγητο καθώς σε αυτό συμμετέχουν μόνο κάρτες που έχουν εκδοθεί από ελληνικά τραπεζικά ιδρύματα.
Μπορώ να συνδεθώ από Ηλεκτρονικό Υπολογιστή;
Μπορώ να συνδέσω τη Monese με το Apple Pay;
Μπορώ να συνδέσω τη Monese με το Google Pay;
Είμαι στο εξωτερικό και το ATM/POS με ρωτάει αν θα πρέπει να κάνει αυτό τη μετατροπή στο τοπικό συναλλαγμα. Τι να κάνω;
Μπορώ να στείλω χρήματα από τη Monese σε ελληνική τράπεζα;
Μπορώ να στείλω χρήματα από τη Monese στο Paypal και το αντίθετο;
Μπορώ να κάνω ανάληψη από οποιοδήποτε ΑΤΜ;
Πότε θα χρεωθώ για ανάληψη απο ΑΤΜ;
Ποια είναι η χρέωση για Αναλήψεις από ΑΤΜ ελληνικών τραπεζών με κάρτες Monese;
- Χρέωση Πειραιώς: €3
- Χρέωση Εθνικής: €2.6
- Χρέωση Alpha Bank: €2.8
Specification: Monese
|
Videos: Monese
Photos: Monese
There are no reviews yet.